Юрист Хаминский перечислил риски при переводах с карты на карту
Перевод незнакомцу может обернуться проверкой со стороны налоговой
Перебросить деньги с одной карты на другую — дело одной минуты. Но за этой простотой, предупреждают эксперты, могут скрываться серьёзные последствия. Особенно если получатель — посторонний человек.
Александр Хаминский, юрист, в беседе с агентством «Прайм» объяснил: тот, кто переводит средства, далеко не всегда знает, кому они в итоге достанутся. Деньги могут уйти человеку, который связан с экстремизмом или терроризмом. И тогда вопросов у правоохранителей не избежать.
«Если получатель окажется связан с экстремистской или террористической деятельностью, перевод может вызвать интерес правоохранительных органов», — отметил специалист.
Есть и другая сторона — налоги. Если вы платите за работу или услуги переводом на личную карту, налоговая может расценить это как попытку скрыть реальный доход. В лучшем случае пришлют уведомление о доначислении налога, в худшем — ещё и штраф.
Кстати, трудовые отношения тоже под прицелом. Зарплата на личную карту сотрудника — частая практика в небольших компаниях. Но для контролирующих органов это выглядит как неофициальная занятость, за что тоже наказывают.
Что советует Хаминский? Во-первых, при любой оплате незнакомцам сохранять доказательства: чеки, скриншоты переписки, договоры. Во-вторых, по возможности переходить на официальные методы — переводы на расчётный счёт, платежи через сервисы с идентификацией.
Специалист подчеркнул: сами по себе переводы с карты на карту не запрещены. Риск — в контексте. Если операция выглядит подозрительно — банк может заблокировать счёт, а потом уже подключатся проверяющие.
Хаминский рекомендует использовать официальные методы оплаты и оформлять доходы в соответствии с законодательством, — говорится в комментарии юриста. Это единственная гарантия, что перевод не приведёт к проблемам.