В Чувашии завершено расследование масштабного мошенничества с договорами займа
Почти полторы тысячи человек – и всё впустую. В Чебоксарах супружескую пару обвиняют в мошенничестве, которое они растянули на двенадцать лет. Цифры такие, что глаза на лоб лезут: 867 миллионов рублей, 1472 потерпевших, три региона. И это не какая-то шайка с тёмными подворотнями – обычные учредители восьми юридических лиц.
Как выяснило следствие, с декабря 2008-го по июнь 2020 года супруги через аффилированные компании, зарегистрированные в Чувашии, Марий Эл и Нижегородской области, собирали деньги с граждан. Схема старая как мир: предлагали заключить договоры займа и обещали проценты от 4 до 60 процентов. Кто же откажется от такого дохода? Вот люди и несли последние сбережения.
«Обвиняемые похитили денежные средства граждан под видом принятия их по договорам займа и выплаты процентов», – сообщили в прокуратуре Чувашской Республики.
Проблема в том, что компании эти никакой реальной деятельности не вели. Типичная финансовая пирамида, только в региональном масштабе. Доверчивые граждане думали, что вкладывают в надёжный бизнес, а на самом деле деньги уплывали в карманы организаторов. Когда пирамида рухнула, обманутые вкладчики остались ни с чем.
Но супруги оказались не только хитры, но и предусмотрительны. Часть похищенного они попытались легализовать: купили семь объектов недвижимости и автомобиль. Общая сумма таких покупок – свыше 27 миллионов рублей. Видимо, надеялись, что если прикроют лавочку, то хотя бы на хату и тачку хватит.
«В целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению похищенными средствами обвиняемые совершили финансовые операции по приобретению объектов недвижимости и автомобиля», – отметили в ведомстве.
Следствие длилось долго. Уголовное дело расследовала следственная часть МВД по Чувашии. В итоге супругам предъявили обвинение по трём статьям: мошенничество в особо крупном размере и легализация денежных средств. Максимальное наказание по ч.4 ст.159 УК – до десяти лет колонии. Плюс «отмывание» может добавить ещё срок.
Пока идёт процесс, на имущество обвиняемых наложили арест на ту самую сумму – 27 миллионов. Машину и недвижимость теперь не продать. Владельцы могут только смотреть на них и ждать приговора.
Интересно, как им удавалось так долго оставаться на плаву? Ведь за двенадцать лет должны были появиться вопросы от тех, кто не получил обещанных процентов. Но, видимо, одних «кормили» за счёт других – классика пирамид. Первые вкладчики получали доход, рассказывали знакомым, те несли ещё больше денег. И так до тех пор, пока поток не иссяк.
Теперь 1472 человека будут пытаться вернуть свои деньги, хотя шансы на это невелики. Арестованного имущества на 27 миллионов не хватит даже на пятую часть украденного. И это при условии, что его продадут, а выручку распределят между потерпевшими. На деле такие процессы затягиваются на годы.
Уголовное дело уже передано в суд. Супругам грозит реальный срок. Но главный вопрос остаётся: где остальные 840 миллионов? Может, выведены за рубеж, может, просто потрачены. Следствие продолжает искать активы, но практика показывает – в таких схемах найти все концы почти невозможно.
Мошенничество с договорами займа – одна из самых распространённых схем в России. Люди ведутся на обещания высоких процентов, забывая проверять документы и репутацию компаний. В этом случае всё выглядело солидно: юридические лица, офисы, реклама. Но за фасадом – пустота.
История семейной пары из Чувашии – очередное напоминание: не бывает доходов в 60 процентов без риска потерять всё. Если вам предлагают такой процент, скорее всего, ваши деньги уйдут на покупку новых машин и квартир для организаторов. А вы останетесь с квитанцией о заключении договора и чувством глубокого разочарования.
Сейчас обвиняемые находятся под арестом. Им запрещено выходить из дома по ночам и пользоваться интернетом. Мера пресечения стандартная для таких дел – подписка о невыезде для одного и домашний арест для второго. Суд решит их судьбу в ближайшие месяцы.
Пока же 1472 человека могут только ждать. И надеяться, что хотя бы часть средств им вернут. Но опыт показывает: потерпевшие по таким делам часто получают копейки. А супруги, если признают вину, могут рассчитывать на смягчение приговора.